consulta sobre prevención de lavado de activos

Buenas tardes, 

En el marco de la Ley 155-17 y las normativa sectorial que ha publicado la DGII con relación a la prevención de lavado de activos, realizo las siguientes consultas:

1. en el caso de las joyerías, armerías, concesionarios de vehículos, y empresas que venden barcos y aviones, donde se compra un bien tangible y en algunos casos la compra se hace mediante un solo pago (independiente de la forma de pago), ¿se debería realizar una actualización de la debida diligencia cuando la venta ya ha sido cerrada? Considerando que estas Normas emitidas de la DGII, establece que" Los Sujetos Obligados abarcados en la presente Norma, deberán actualizar la información de Debida Diligencia de sus clientes habituales cada año, y de sus clientes ocasionales cada dos (02) años."

2. la norma sectorial emitida por la DGII no establece un articulo o apartado especifico sobre clientes no aptos. ¿es obligatorio establecer políticas sobre este tema?, ¿Qué criterios debería considerar para establecer esa política de forma escrita en el Manual.

3. la norma sectorial emitida por la DGII no establece un articulo o apartado especifico sobre la debida diligencia de proveedores, en comparación con otros sectores, en este sentido, ¿es obligatorio establecer políticas sobre este tema?